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火竞猜app-ASIC赢得针对西太平洋子公司不妥主张一案的上诉

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原标题:ASIC赢得针对西太平洋子公司不妥主张一案的上诉

  澳大利亚联邦法院合议庭(The Full Federal Court)(以下简称“合议庭”)日前判澳大利亚证券出资委员会(ASIC)就澳大利亚联邦法院(Federal Court)对西太平洋银行(Westpac)两家子公司的断定提起的上诉胜诉。

  ASIC的上诉触及联邦法院关于《公司法》(Corporations Act)中“个人主张”(personal advice)界说的判定;联邦法院在之前的一同诉讼中断定Westpac的两家子公司火竞猜app-ASIC赢得针对西太平洋子公司不妥主张一案的上诉——Westpac Securities Administration Limited(WSAL)和BT Funds Management Limited(BTFM)在Westpac的Super Activation Team对15名客户进行的两次电话出售活动(telephone campaigns)中并未供给个人主张。

  合议庭日前推翻了这一断定,发现Westpac的职工在给上述15名客户中的14名客户的电话中的确供给了个人主张,然后违反了WSAL和BTFM的澳大利亚金融服务(AFS)车牌责任。

  合议庭还判决,WSAL和BTFM向客户供给个人主张的行为违反了《公司法》中其它金融服务法令责任,包含“最佳利益责任”(best interests何晴现任老公 duty)。

  ASIC对合议庭的断定表明欢迎,该决议为消费者和金融服务供给商供给了关于一般和个人主张之间差异的明晰性和明确性。

  虽然合议庭的全部成员共同经过了他们的决议,但法官们提出了不同的理由,Jagot法官称Westpac的行为是“触及客户的首要财政问题——退休金的系统性的尖利做法”。

  断定书的其它谈论包火竞猜app-ASIC赢得针对西太平洋子公司不妥主张一案的上诉含:

  “Westpac努力地测验了在不供给法令规则的个人理财产品主张的情况下让客户作出将资金转移至BT Funds的决议。可是这种测验失利了”。(首席法官火竞猜app-ASIC赢得针对西太平洋子公司不妥主张一案的上诉Allsop,第[5]条谈论)

  “经过施行一场精心策划的电话活动,Westpac不公平有利地势用了这种不对称……电话活动针对的是Westpac与之存在现有联系的人,在客户的养老基金方面真实意义上占有了信赖的位置。虽然Westpac知道这个决议并不简略,但它并没有就客户在决议兼并养老金之前应该考虑的事项向客户供给主张。Westpac乃至没有主张客户对这一决议进行反思,或就这一决议寻求主张。经过该活动,Westpac寻求本身利益,无视客户的最大利益”。( O'Bryan大法官,第[427]条谈论)

  整体法院还驳回了WSAL和BTFM的交互上诉,然后必定了联邦法院的一项断定——WSAL和BTFM在这两项出售活动中未能采纳全部必要措施来保证有用、诚笃和公平地供给金融服务。

  当事各方应就法院作出的声明和指令达成协议。在没有协议的情况下,各方应提出定见,法院将对声明和指令作出判定。


(责任编辑:DF378)